Посетители в офисе банка. Архивное фото
МОСКВА, 20 сен – РИА Новости. Иногда при переводе средств на банковскую карту возникает вопрос о необходимости примечания. Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко рассказала агентству «Прайм», как действовать в подобной ситуации.
Она подчеркнула, что законодательство не содержит четких требований в указании назначения платежа. Однако банки обязаны проверять легальность переводов и, при необходимости, блокировать карту клиента.
По словам Дайнеко, сумма переводов, как и текст примечаний, анализируется автоматически. Система может заблокировать счета при «подозрении на мошеннические действия, легализацию/отмывание денежных средств, финансирование экстремизма/терроризма и иные нарушения закона», а также из-за «регулярных крупных поступлений от разных отправителей и снятии наличных» или «нетипичного всплеска переводов в пользу третьих лиц». Эксперт отметила, что с блокировкой и последующими объяснениями банку могут столкнуться и добропорядочные владельцы карт. Чтобы избежать такой ситуации владельцам счетов следует использовать нейтральные фразы в примечаниях и не переводить деньги незнакомым людям.
Дайнеко добавила, что существует «миф» о списании 13% НДЛФ при отсутствии примечаний к переводу. «Поступления, с которых взимается налог, перечислены в Налоговом кодексе и переводов на карту в перечне нет», — напомнила эксперт.
Читайте также:
- В Банке России назвали новый способ защиты от мошенников